Английский банк

What is Bank Rate?

Bank Rate is the single most important interest rate in the UK. In the news, it’s sometimes called the ‘Bank of England base rate’ or even just ‘the interest rate’.

Our Monetary Policy Committee (MPC) sets Bank Rate. It’s part of the Monetary Policy action we take to meet the target that the Government sets us to keep inflation low and stable.

Bank Rate determines the interest rate we pay to commercial banks that hold money with us. It influences the rates those banks charge people to borrow money or pay on their savings.

How Bank Rate affects your interest rates

If Bank Rate changes, then normally banks change their interest rates on saving and borrowing. But Bank Rate isn’t the only thing that affects interest rates on saving and borrowing.

Interest rates can change for other reasons and may not change by the same amount as the change in Bank Rate. To cover their costs, banks need to pay less on saving than they make on lending. But they can’t pay less than 0% on savings or people might not deposit any money with them. 

S

S&P — Standard and Poor’s

SA-CCR — standard approach to counterparty credit risk

SAR — special administration regime

SCC — standard contractual clause

SCO — secondary competition objective

SCP — single collateral pool

SCR — solvency capital requirement

Sealing Committee — one of the Court of Directors sub-committees.

SEC — Securities and Exchange Commission

SEISS — Self-Employment Income Support Scheme

SEPA — Single Euro Payments Area

SFT — securities financing transaction

SFTR — Securities Financing Transactions Regime

SFX — Structural Foreign Exchange

SI — statutory instrument

SIC — Standard Industrial Classification

SIFI — systemically important financial institution

SIMMTM — Standard IM Model

SIMR — senior insurance managers regime

SIV — structured investment vehicle

SLC — 

SLRC — 

SLS — special liquidity scheme

SM&CR — Senior Managers and Certification Regime

SME — small and medium-sized enterprise

SMF — Sterling Monetary Framework — our operations in the sterling money markets.

SML — survey of mortgage lenders

SMMT — Society of Motor Manufacturers and Traders

SMR — Senior Managers Regime

SOC — security operation centre

SOFR — secured overnight financing rate

Solvency II — sets out regulatory requirements for insurance firms and groups, covering financial resources, governance and accountability, risk assessment and management, supervision, reporting and public disclosure.

SONIA — Sterling Overnight Index Average — a widely used interest rate benchmark and the reference rate for sterling Overnight Indexed Swaps (OIS).

SoP — Statement of Policy

SPE — single point of entry

SPV — special purpose vehicle

SRB — systemic risk buffer

SREP — Supervisory Review and Evaluation Process

SRPC — Supervision Risk and Policy Committee (Bank governance forum)

SRS — supervisory risk specialists

SS — Supervisory Statement — the PRA will issue supervisory statements when it wishes to set out its expectations of firms without adding these to the Rulebook.

SSB — standard setting body

SSS — securities settlement systems

SST — supervisory stress-testing

STC — simple, transparent and comparable

STDF — stress testing data framework

Stress testing — banking stress tests examine the potential impact of a hypothetical adverse scenario on the individual institutions that make up the banking system, and the system as a whole.

STSD — stress testing strategy division

SVaR — stressed value-at-risk

SVR — standard variable rate

SVT — standard variable tariff

Requirements for Direct Access to CHAPS

To become and remain a CHAPS direct participant an organisation must meet certain criteria.

An organisation must:

• Hold an account at the Bank which may be used to settle payment obligations. Account access criteria are set out in the Bank’s Settlement Account Policy
• Be a participant within the definition set out in the Financial Markets and Insolvency Regulations 1999
• If domiciled outside England and Wales, provide information about company status and settlement finality through a legal opinion
• Comply with technical and operational requirements, including those set out in the CHAPS Reference Manual, on an ongoing basis

The Bank operates a ‘trust and verify’ approach. Direct Participants must self-attest to their compliance with the CHAPS rules and requirements, and declare instances of non-compliance. The Bank may also seek to verify certain areas. 

P

P&L — profit and loss

PBR — Pre-Budget Report

PCP — personal contract purchase

PD — probability of default

PFE — potential future exposure

PFMI — Principles for Financial Market Infrastructures

PMI — purchasing managers’ index

PNFC — private non-financial corporation

Polymer — a durable yet thin and flexible plastic film made from polypropylene. Our latest banknotes are made from polymer.

PPF — Pension Protection Fund

PPI — payment protection insurance

PPI — producer price index

PPP — purchasing power parity

PRA — Prudential Regulation Authority — the PRA is responsible for the prudential regulation and supervision of 1,500 banks, building societies, credit unions, insurers and major investment firms.

PRC — Prudential Regulation Committee — the PRC has responsibility within the Bank for exercising the Banks functions as the Prudential Regulation Authority as set out in the Bank of England Act 1998 and the Financial Services and Markets Act 2000.

PS — Policy Statement

PSD — product sales data

PSG — policy standing group

PSP — payment service providers

PSR — Payment Systems Regulator

PT — penetration testing

PTSP — penetration testing service provider

PTF — principal trading firm

PVA — prudential valuation adjustment

PwC — PricewaterhouseCoopers

Проблемы с банкнотами

Банк выпускает банкноты с 1694 года. Изначально банкноты были рукописными; хотя они частично печатались начиная с 1725 года, кассирам все же приходилось подписывать каждую купюру и заставлять ее кому-то платить. Банкноты полностью печатались с 1855 года. До 1928 года все банкноты были «Белыми банкнотами», напечатанными черным цветом и с чистой реверсом. В XVIII и XIX веках белые банкноты выпускались номиналом в 1 и 2 фунта стерлингов. В течение 20 века белые банкноты выпускались номиналом от 5 до 1000 фунтов стерлингов.

До середины XIX века коммерческим банкам было разрешено выпускать собственные банкноты, а банкноты, выпущенные провинциальными банковскими компаниями, обычно находились в обращении. Закон о банковской хартии 1844 года положил начало процессу ограничения выпуска банкнот Банком; новым банкам было запрещено выпускать собственные банкноты, а существующим банкам-эмитентам не разрешалось расширять свою эмиссию. Когда провинциальные банковские компании объединились в более крупные банки, они потеряли право выпускать банкноты, а английские частные банкноты в конечном итоге исчезли, оставив Банку монополию на выпуск банкнот в Англии и Уэльсе. Последним частным банком, выпустившим собственные банкноты в Англии и Уэльсе, был Fox, Fowler and Company в 1921 году. Однако ограничения Закона 1844 года затронули только банки в Англии и Уэльсе, а сегодня три коммерческих банка в Шотландии и четыре в Северной Ирландии. продолжают выпускать собственные банкноты , регулируемые банком.

В начале Первой мировой войны был принят Закон о валюте и банкнотах 1914 года , который предоставил Казначейству Ее Величества временные полномочия на выпуск банкнот номиналом 1 фунт стерлингов и 10 / — (десять шиллингов). Казначейские билеты имели полный статус законного платежного средства и не могли конвертироваться в золото через Банк; они заменили находящуюся в обращении золотую монету, чтобы предотвратить бегство по фунту стерлингов и позволить закупку сырья для производства вооружений. Эти заметки содержали изображение короля Георга V (банкноты Банка Англии не отображали изображение монарха до 1960 года). Формулировка каждого примечания была следующей:

Казначейские банкноты выпускались до 1928 года, когда Закон о валюте и банкнотах 1928 года вернул банкам право выпуска банкнот. Банк Англии впервые выпустил банкноты на десять шиллингов и один фунт 22 ноября 1928 года.

Во время Второй мировой войны немецкая операция «Бернхард» пыталась подделать купюры от 5 до 50 фунтов стерлингов, производя в 1943 году 500 000 банкнот каждый месяц. Первоначальный план состоял в том, чтобы перебросить деньги в Великобританию в попытке дестабилизировать британскую экономику, но она Было сочтено более полезным использовать банкноты для оплаты немецким агентам, работающим по всей Европе. Хотя большинство из них попало в руки союзников в конце войны, подделки часто появлялись в течение многих лет после этого, что привело к изъятию из обращения банкнот номиналом более 5 фунтов стерлингов.

В 2006 году банкноты на сумму более 53 миллионов фунтов стерлингов, принадлежащие Банку, были украдены из депо в Тонбридже, Кент .

Современные банкноты печатаются по контракту с De La Rue Currency в Лоутоне, Эссекс .

Bank of England founded

The Bank of England began as a private bank that would act as a banker to the Government. It was primarily founded to fund the war effort against France. The King and Queen of the time, William and Mary, were two of the original stockholders.

The original Royal Charter of 1694, granted by King William and Queen Mary, explained that the Bank was founded to ‘promote the public Good and Benefit of our People’.

In essence, this is still used today in our current mission statement: ‘Promoting the good of the people of the United Kingdom by maintaining monetary and financial stability’.

The Bank of England opened for business on 1 August 1694 in temporary accommodation in the Mercers’ Hall in Cheapside. It had a staff of just 17 clerks and two gatekeepers.

21-й век

В настоящее время большинство банков в Соединенном Королевстве предлагают очень похожие услуги, отличающиеся только разными процентными ставками. Действительно, совсем недавно возникла тенденция не рекламировать процентные ставки, поскольку это позволяет избежать того, чтобы банки предлагали такие рекламируемые ставки по крайней мере 60% своих клиентов.

В 2006 году Управление добросовестной торговли обнаружило, что банки использовали штрафные банковские сборы по кредитным картам, и предложило банкам ограничить размер такого штрафа до 12 фунтов стерлингов. Штрафные санкции или заранее оцененные убытки являются незаконными в контрактном праве Великобритании, если они не представляют собой реальную стоимость нарушения контракта, понесенного в результате несанкционированного овердрафта или отклоненного чека .

Это решение OFT было принято многими клиентами для распространения на их личные банковские счета, и впоследствии система судов по делам мелких тяжб в Великобритании была наводнена случаями, когда клиенты требовали возврата этих «незаконных» штрафов. Сообщается, что с веб-сайта MoneySavingExpert.com было загружено около 1,8 миллиона шаблонов писем для подачи на банки в суд . В октябре 2009 года Верховный суд отменил предыдущие постановления, которые позволили OFT расследовать обвинения в овердрафте, положив конец таким искам. Хотя первоначально OFT заявило, что рассмотрит другие способы решения этого вопроса, в ноябре того же года оно решило не предпринимать дальнейших действий.

По состоянию на 11 октября 2008 года краткосрочные обязательства британских банков составляют 156% ВВП или 368% британского национального долга, а средний коэффициент левериджа (активы / чистая стоимость) составляет 24: 1.

Закон о финансовых услугах (реформа банковской системы) 2013 года призывает к изменению парадигмы в сторону принятого в США принципа стратегий предотвращения риска . Это проявляется в форме «ограждения» розничных банковских услуг для защиты потребителей и создания требований о сохранении определенных сумм капитала, которые будут служить буфером против рыночной нестабильности. Эта реформа призвана поддержать укрепляющуюся экономику и является ответом на финансовый кризис 2007–2008 годов .

За последние 40 лет (до 2014 г.) в банковской системе Великобритании произошел «резкий сдвиг», когда общие активы увеличились со 100% ВВП до 450%, и «вероятно, что банковская система Великобритании продолжит быстро расти». из-за его вероятного «сравнительного преимущества» в сфере международных банковских услуг с преобладанием Лондона как финансового центра.

По состоянию на декабрь 2015 года был получен ряд новых банковских лицензий, например, от Атом Банка и .

В 2017 году Business Insider опубликовал список из 18 самых прибыльных банков Соединенного Королевства, заявив, что теперь банки становятся прибыльными после того, как столкнулись с проблемами в течение последних нескольких лет. Первое место занял HSBC с доходом в 5,49 миллиарда фунтов стерлингов, за ним следует Lloyds с прибылью в 4,04 миллиарда фунтов стерлингов.

How we do our job

We gather data 

We gather and analyse data from banks and building societies, credit unions, insurers and mortgage companies. We publish much of it in our regular statistical releases.

Show more about gathering data

The UK’s Office for National Statistics (ONS) is a major customer for our data. We’ve published our service agreement with them. 

We also provide data to the European Central Bank (ECB) and the Bank for International Settlements (BIS).

Find out more about our statistics and data.

Show less about gathering data

We research 

Research helps us to make better decisions. Data is an important part of this work. But we also listen to businesses and local communities around the UK. 

Show more about our research

Our research agenda sets our research priorities. We welcome research contributions from academics, policymakers and experts across all disciplines.

Our researchers take part in academic conferences and publish in peer-reviewed journals. 

Our staff can publish their views on research issues in our Bank Underground blog and in working papers. To encourage debate we organise research seminars and conferences.

Listening to businesses and communities

We have a team of ‘agents’ who go around the UK talking to businesses and communities to understand what is happening locally. You can read their regular report ‘Agents’ Summary of Business Conditions’ or find out about our community outreach programme.

Show less our research

We want everyone to understand how the economy works and what we do. So we produce introductory guides to the economy and free education resources for schools.

Settlement services

We currently support four settlement models: real-time gross settlement, delivery versus payment (DvP), and prefunded and unfunded models for deferred net settlement.

We provide settlement services for the CHAPS payment system, the payment system embedded within the CREST securities settlement system and a number of retail payment systems that settle on a net basis. Each system determines its own access criteria as well as the number and duration of any settlement cycles.

Final sterling settlement for CLS, a foreign exchange settlement system that eliminates settlement risk in participating currencies, is carried out through CLS’s direct participation in CHAPS.

External engagement and initiatives

We closely monitor fintech developments in the UK and globally, and actively engage with the fintech sector, industry experts and other authorities. We regularly collaborate with public and private stakeholders to harness the potential of fintech.

Artificial Intelligence Public-Private Forum

In June 2019, former Governor Mark Carney announced plans to set up a forum to look at the impact of artificial intelligence (AI) and machine learning (ML) on financial services.

In October 2019, we published Machine Learning in UK Financial Services with the Financial Conduct Authority (FCA).

We are now working with the FCA to establish the forum and have published the forum’s terms of reference. The deadline for applications to become a member of the AIPPF has now passed. We will ensure that the forum’s design reflects a wide variety of views.

In line with UK government guidance regarding Covid-19, we decided to postpone the forum’s launch and first meeting. We now plan to launch the forum in October 2020.

The AI Public-Private Forum (AIPPF) will seek to:

• share information and understand the practical challenges of using AI and ML within financial services, the barriers to deployment and any potential risks or trade-offs
• gather views on areas where principles, guidance, regulation or good practice examples could support safe adoption of these technologies
• consider if firms’ involvement could be useful and what form it could take

List of members (pdf)

Regulation of fintech firms offering financial services in the UK

If you are a fintech firm thinking of providing financial services in the UK, you may need to be regulated.

We are responsible for supervising financial firms such as banks, building societies, credit unions, major investment firms and insurers. And we provide information and support for businesses that are thinking of setting up a new bank in the UK. 

We also supervise financial market infrastructure and we act as settlement agent for payment systems. 

Financial services in the UK are also regulated by the Financial Conduct Authority and UK payment systems are also regulated by the Payment Systems Regulator.

Working with fintech firms

As part of our fintech work, we have engaged in a number of proofs-of-concepts. We will continue to work with businesses on fintech proofs-of-concepts whenever this may help us fulfil our mission.

подтверждающие документы

1. ↑ ( с оригинала от 24 марта 2010 г. в Интернет-архиве ) Информация: ссылка на архив вставлена ​​автоматически и еще не проверена. Пожалуйста, проверьте исходную и архивную ссылку в соответствии с инструкциями, а затем удалите это уведомление. . Веб-сайт Банка Англии. Проверено 25 ноября 2009 года.
2. Энн Долганос Пикер: Международные экономические индикаторы и центральные банки. 2007, с. 15.
3. Bank Lexicon: Краткий словарь денег, банковского дела и фондовой биржи. 1988, с. 294.
4. ↑ Силке Горный: Краткий экономический словарь. 1983, с. 329.
5. Йозеф Кулишер: Общая экономическая история средневековья и современности. 1988, с. 350.
6. Йозеф Кулишер: Общая экономическая история средневековья и современности. 1988, с. 347.
7. Фридрих-Леопольд фон Стехов: роспуск разделения труда в английской банковской системе. ISBN 3-7908-0129-1 .
8. Ханс Эгон Бюшген: Das kleine Banklexikon , 1997, с. 164.
9. JG Ван Диллен: История основных государственных банков. 1964, стр. 209-211.
10. ↑ Meyers Konversationslexikon, Том 2: Атлантида — жук-скарабей. 1885, с. 335.
11. Ричард Робертс, Дэвид Кинастон : Банк Англии. 1995, с. 226.
12. Gunnar Heinsohn, Otto Steiger: Property Economics. 2006, с. 134.
13. Евгений Филиппович фон Филиппсберг: Банк Англии на службе финансового управления государства. 1885, с. 41.
14. ↑ Сабина Линдлбауэр: Путеводитель ADAC plus. 2007, с. 35.
15. Ричард Робертс, Дэвид Кинастон: Банк Англии. 1995, с. 5 ф.
16. Евгений Филиппович фон Филиппсберг: Банк Англии на службе финансового управления государства. 1885, с. 87 ф.
17. Ричард Робертс, Дэвид Кинастон: Банк Англии. 1995, с. 6.
18. ↑ Силке Горный: Краткий экономический словарь. 1983, с. 330.
19. ↑ Энциклопедическая лексика денег, банковского дела и фондовой биржи. 1967/68, с. 1654.
20. Дитер Циглер: Корсет «старушки». 1990, с. 24 ф.
21. Ричард Робертс, Дэвид Кинастон: Банк Англии. 1995, с. 231.
22. ↑ Энциклопедический словарь денег, банковского дела и фондовой биржи. 1967/68, с. 1655.
23. Герхард Мюллер, Йозеф Лоффельхольц: Bank Lexicon. 1998, с. 341.
24. Рудольф Бек, Конрад Шредер: Справочник по истории культуры Великобритании. 2006, с. 151.
25. ↑ ( с оригинала от 15 апреля 2012 г. на WebCite ) Информация: ссылка на архив вставлена ​​автоматически и еще не проверена. Пожалуйста, проверьте исходную и архивную ссылку в соответствии с инструкциями, а затем удалите это уведомление. (PDF; 162 кБ). Веб-сайт Банка Англии. Проверено 30 ноября 2009 года.
26. Курм-Энгельс, Handelsblatt, 18 мая 2006 г., с. 27.
27. Юрген Крумнов: «Лексикон Gabler Bank». 2000, с. 154 ф.
28. ^ Сайт Совета

CBDC Engagement Forum and CBDC Technology Forum

The Bank has established two external engagement groups. The CBDC Engagement Forum, chaired jointly with HM Treasury, will engage senior stakeholders and gather strategic input on all non-technology aspects of CBDC. The CBDC Technology Forum will engage stakeholders and gather input on all technology aspects of CBDC from a diverse cross-section of expertise and perspectives.  

CBDC Engagement Forum

The CBDC Engagement Forum, chaired jointly with HM Treasury, will engage senior stakeholders and gather strategic input on all non-technology aspects of CBDC. The Engagement Forum will have an important role in helping the Bank and HM Treasury understand the practical challenges of designing, implementing and operating a CBDC. It will consider issues such as – but not limited to – ‘use cases’ for CBDC, functional needs of CBDC users, roles of public and private sectors in a CBDC system, financial & digital inclusion considerations, and data & privacy implications. Members will be drawn from financial institutions, civil society groups, merchants, business users and consumers through open application – the application window has now closed.

CBDC Technology Forum

The CBDC Technology Forum will engage stakeholders and gather input on all technology aspects of CBDC from a diverse cross-section of expertise and perspectives. The Forum will have an important role in helping the Bank to understand the technological challenges of designing, implementing and operating a CBDC. Members will be invited by the Bank and drawn from a range of financial institutions, academia, fintechs, infrastructure providers and technology firms through open application – the application window has now closed.

Британские розничные банки

Эти банки предоставляют розничные услуги населению. Розничные банки обычно известны как банки на главной улице, потому что у них есть несколько отделений, расположенных в коммерческой части больших и малых городов по всей Великобритании. Однако четыре британских розничных банка не имеют физических отделений.

На рынках розничных и коммерческих банковских услуг доминируют пять крупных банков. HSBC, Barclays, Lloyds Banking Group, NatWest Group и испанский Santander UK, которые управляют более чем одним банковским брендом в Великобритании.

банк	Год Стандартное восточное время.	Штаб-квартира	Итого активы ( млрд фунтов )	Сотрудники	ветви в Великобритании
Атом Банк	2013	Дарем, Соединенное Королевство	2,8	357	Только онлайн
Банк Ирландии Великобритания	1783 г.	Лондон , Англия		1,700
Barclays	1690	Лондон, Англия	873		1,542
HSBC Великобритания	1865 г.	Лондон, Англия	1,998		511
Данске Банк Великобритания	1824 г.	Белфаст , Северная Ирландия
Банковская группа Lloyds †	2009 г.	Эдинбург , Шотландия , зарегистрированный офис Лондон , Англия , Оперативный штаб	794
Метро Банк	2010 г.	Лондон, Англия	21,6	2 831	77
Monzo	2015 г.	Лондон, Англия	0,6	1,600	Только онлайн
NatWest Group ††	1968 г.	Эдинбург , Шотландия	691,0
Сантандер Банк	2010 г.	Лондон, Англия		25 872	857
Starling Bank	2014 г.	Лондон, Англия	1.2		Только онлайн
T andem Bank	2015 г.	Лондон, Англия	0,5		Только онлайн
Кооперативный банк	1872 г.	Манчестер , Англия	3 350	152
TSB Bank	1810 г.	Эдинбург , Шотландия		7 000	536
Virgin Money ( Clydesdale Bank и Yorkshire Bank )	1995 г.	Ньюкасл-апон-Тайн , Англия	90,5		79

Список розничных банков значительно сократился в результате глобального финансового кризиса 2007/2008 годов ( GFC ).

Northern Rock, которая была строительным обществом, прежде чем стать банком в 1997 году, обанкротилась после первого за 150 лет банкротства банков в Великобритании. Он был национализирован правительством Великобритании 22 февраля 2008 года, а затем продан Virgin Money 1 января 2012 года.

Bradford & Bingley была национализирована в 2008 году и продана Abbey National, которая 11 января 2010 года переименовала Сантандер . Они также приобрели Alliance & Leicester и в 2010 году объединились с Santander UK .

18 сентября 2008 года Lloyds TSB plc заключила подтвержденное соглашение о приобретении HBOS plc , которое вступило в силу 19 января 2009 года, когда HBOS была приобретена и передана в Lloyds Banking Group .

Функции

Банк Англии (Лидс)

Банк Англии выполняет все функции центрального банка. Наиболее важными из них предполагается поддержание стабильности цен и поддержка экономической политики Правительства, для обеспечения экономического роста. С этой целью банк решает задачи в следующих ключевых областях:

• Поддержание стабильности курса и покупательной способности национальной валюты (фунта стерлингов). Для обеспечения этой цели проводится соответствующая политика процентных ставок, подразумевающая соответствие реальной ситуации инфляционной цели (на 2019 — 0,75 % годовых), которая определяется правительством.
• Поддержание стабильности финансовой системы, как национальной, так и мировой.

Обеспечение финансовой стабильности предполагает защиту от угроз для всей финансовой системы. Угрозы исследуются органами надзора и аналитическими службами Банка. Угрозы устраняются путём финансовых и других операций, как на национальном рынке так и за рубежом. В исключительных случаях Банк может выступать в качестве «кредитора последней инстанции».

Обеспечение эффективности финансового сектора Великобритании.

Банк сотрудничает с рядом других учреждений для обеспечения как денежной, так и финансовой стабильности, в том числе:

• Казначейство Великобритании (HMS Treasury);
• Управление по финансовому регулированию и надзору Великобритании (Financial Services Authority);
• Другие центральные банки и международные организации, с целью совершенствования международной финансовой системы.

В 1997 году был подписан Меморандум о взаимопонимании между Банком Англии, Казначейством и Управлением по финансовому регулированию и надзору, описывающий условия и принципы взаимодействия этих организаций для обеспечения общей цели повышения финансовой стабильности.

Банк Англии обладает монополией на выпуск банкнот в Англии и Уэльсе. Банки Шотландии (The Royal Bank of Scotland, The Bank of Scotland и The Clydesdale Bank) и Северной Ирландии (Bank of Ireland, First Trust Bank, Northern Bank и Ulster Bank) сохранили право выпуска собственных банкнот, но их эмиссия должна быть подкреплена наличием депозита в размере 1:1 в Банке Англии, за исключением нескольких миллионов фунтов, которые они имели в обороте в 1845 году. В 2002 году Банк решил продать свои предприятия по печати банкнот компании De La Rue.

С 1997 года Комитет по денежной политике несёт ответственность за установление официальных процентных ставок. Однако, вместе с тем решением о предоставлении Банку операционной независимости, в 1998 году ответственность за управления государственным долгом была возложена на новую структуру — Департамент по управлению Государственным долгом Великобритании (UK Debt Management Office), которой в 2000 году также были переданы функции по управлению финансами Правительства. С 2004 года функции регистратора для облигаций Правительства Англии (также известных как Британские государственные облигации (Gilts)) переданы компании Computershare.

2 июня 2016 года был анонсирован выпуск первых пластиковых банкнот. Полимерная купюра достоинством в 5 фунтов стерлингов, на которой изображен один из известных британских премьер-министров Уинстон Черчилль, появится в обращение с 13 сентября. Позже планируется выпустить пластиковые купюры в 10 и 20 фунтов.

литература

• Уильям Д. Боуман: История Банка Англии с момента его основания в 1694 году до наших дней («История Банка Англии с момента его основания в 1694 году до наших дней»). Издательство Schwabe, Базель, 1925 г.
• Деррик Байатт: Обещает заплатить. Банкноты Англии за первые 300 лет существования . Spink Books, Лондон 1994, ISBN 0-907605-50-8 .
• Филип Геддес: Внутри Банка Англии . Издательство Boxtree, Лондон 1994, ISBN 1-85283-203-7 .
• Гюнтер Хаусманн: Причины и практические последствия реформы инструментов политики центрального банка Банка Англии с сентября 1971 года . Диссертация, Вюрцбургский университет 1977 г.
• Евгений Филиппович v. Филиппсберг: Банк Англии на службе финансового управления государства . 2-е издание Вена: Deuticke 1911.
• Ева Шуман-Басия: Банк Англии и его архитектор Джон Соун . Verlag für Architektur «Artemis», Цюрих, 1989, ISBN 3-7608-1011-X (иллюстрированная книга).
• Зигфрид Вендт: Банк Англии и английская денежно-кредитная система (учебный лист; 8). Издательство Lutzeyer, Бад-Эйнхаузен, 1948 г.
• Дитер Циглер : Корсет «Старушки». Деловая политика Банка Англии, 1844-1913 гг . Верлаг Кнапп, Франкфурт / М. 1990, ISBN 3-7819-0463-6 (также диссертация, Флорентийский университет 1988).
• Дитер Циглер: Между Герни и Бэрингом. Деловая политика Банка Англии 1867-1890 гг . В: Научно-консультативный совет Института исследований банковской истории (Ред.): Архив истории банков. Журнал банковской истории , 2/1986, Verlag Knapp, Франкфурт / М.
• Энн Долганос Пикер: Международные экономические индикаторы и центральные банки. Wiley, Hoboken, NJ 2007 ISBN 0-471-75113-8 .

Дополнительная литература

Британские коронные владения Гернси, Джерси и остров Мэн. производят фунты стерлингов местного производства (фунт Гернси, фунт Джерси и фунт острова Мэн), которые считаются полностью эквивалентными британскому фунту стерлингов в соответствующих регионах. Фунт также используется на Фолклендских островах (вместе с фунтом Гибралтара), Фолклендских островах (вместе с фунтом Фолклендов), острове Святой Елены и острове Вознесения на островах Святой Елены, Вознесения и Тристан-да-Кунья (вместе с фунтом Святой Елены). Банк Англии является центральным банком фунта стерлингов, выпускает собственные банкноты и регулирует выпуск банкнот частными банками в Шотландии и Северной Ирландии. Фунтовые банкноты, выпущенные для других целей, не регулируются Банком Юрисдикции; они гарантированно конвертируются по номинальной стоимости .В 1663 году была введена новая золотая монета, основанная на штрафе в 22 карата гиней . При фиксированном весе 44 ⁄ 2 к тройскому фунту в 1670 году, стоимость этой монеты значительно отличалась от стоимости серебряной монеты до 1717 года, когда она была зафиксирована на уровне 21 шиллинга (21 / — , 1,05 фунта). Однако, несмотря на усилия мастера монетного двора сэра Исаака Ньютона по снижению стоимости гиней, оценка оставалась неизменной, завышая стоимость золота относительно серебра по сравнению с оценками в других европейских странах. Согласно закону Грешема, английские купцы отправляли за границу серебро в качестве оплаты, а товары на экспорт оплачивались золотом. В то же время в Шотландии были свои шотландские фунты. В результате этих потоков серебра и золота Англия была фактически привязана к золотому стандарту. Торговля с Китаем усугубила этот отток, поскольку китайцы не желали принимать в качестве оплаты за экспорт ничего, кроме серебра. С середины XVII века Китай получил около 28000 метрических тонн (27600 имперских тонн) серебра, в основном от европейских держав, в обмен на китайский чай и другие товары. Чтобы торговать с Китаем, Англии сначала пришлось торговать с другими европейскими странами для получения серебра, что привело к созданию Ост-Индской компании, которая исправила этот торговый дисбаланс путем косвенной продажи опиума китайцам.

I

IADB — Interactive Database — now known as the The Database.

IAIS — International Association of Insurance Supervisors

IAS — International Accounting Standard

IAS 39 — International Accounting Standards 39

IBA — ICE Benchmark Administration

IBES — Institutional Brokers’ Estimate System

IBS — important business service

ICAAP — Internal Capital Adequacy Assessment Process

ICB — Independent Commission on Banking

ICE — Intercontinental Exchange

ICE/BofAML — Intercontinental Exchange/Bank of America Merrill Lynch

ICMA — International Capital Market Association

ICPFs — insurance companies and pension funds

ICR — interest coverage ratio

ICS — Insurance Capital Standard

ICT — information and communications technology

ID — international directorate

IEA — International Energy Agency

IEO — Independent Evaluation Office — the IEO assesses our performance. It was established in 2014 to increase public trust in the Bank and improve its openness, learning culture and public accountability.

IFRS — International Financial Reporting Standard

IFRS 9 — International Financial Reporting Standard 9

IFS — Institute for Fiscal Studies

IIF — Institute of International Finance

ILS — insurance linked securities

IM — initial margin

IMF — International Monetary Fund

IMM — internal model method

IMSG — Implementation Monitoring Standing Group

Inflation Attitudes Survey — a quarterly survey, conducted by TNS on our behalf, that accesses public attitudes to inflation, opinions about us and awareness of our work.

Interest rate — the interest rate is usually shown as a percentage of the amount you borrow or save. This is paid as interest over the course of a year. So if you put £100 into a savings account that offers a 1% interest rate, then you’d have £101 a year later. If the interest rate was 2%, you’d get £102, and so on — see The interest rate page.

IOSCO — International Organization of Securities Commissions

IPO — initial public offering

IR — Inflation Report — our quarterly report that set out the economic analysis and inflation projections that the Monetary Policy Committee uses to make its interest rate decisions. This was replaced by the MPR.

IRB — internal ratings based

IRC — incremental risk charge

ISA — individual savings account

ISDA — International Swaps and Derivatives Association

ISIN — International Securities Identification Number

ISM — Institute for Supply Management

ISPV — Insurance special purpose vehicle

T

T2 — tier 2

T-bills — Treasury bills

TFP — total factor productivity

TFS — Term Funding Scheme — provides funding to banks and building societies at rates close to Bank Rate.

TFSME — Term Funding Scheme with additional incentives for SMEs

TI — threat intelligence

TISP — threat intelligence service provider

TLAC — total loss-absorbing capacity

TLC — total labour cost

TLTRO — targeted longer-term refinancing operation

TMTP — transitional measures on technical provisions

TNS — Taylor Nelson Sofres — a market research and market information group.

TPR — temporary permissions regime

TPR — The Pensions Regulator

TR — trade repository

TSC — Treasury Select Committee