Открыть счет в оффшорном банке на физических лиц

Что нужно для открытия счета в оффшорах

Оффшорные банки предъявляют не менее строгие требования, чем остальные
кредитно-финансовые учреждения. Прежде всего это касается документов и
сотрудничества: банки готовы проводить операции с крупными суммами только при
наличии сопроводительной документации.

Кроме того, среди основных требований почти везде присутствуют рекомендации
из других банков, в которых заявитель имеет счета, а также поручительства
партнеров (бухгалтеров, нотариусов, юристов).

Для открытия счета нужно подобрать учреждение, подготовить документы, их
перевод и нотариальное заверение, порой даже апостиль. При этом у каждого банка
свои требования относительно необходимости личного визита.

К примеру, дистанционно можно открыть счет на Кипре, в Прибалтике, Боснии и
Герцеговине, Белизе, на Сейшелах и Маврикии, в некоторых европейских банках. А
вот стать клиентом учреждения в США, Панаме, Гонконге и Сингапуре можно только
при посещении отделения.

Если заявка одобрена, клиент получит реквизиты и доступ к счету: прибор
аутентификации, таблицы кодов и прочее.

Открыть счет можно самостоятельно или с помощью посредников. У каждого из
этих способов есть свои достоинства и недостатки:

• Самостоятельное открытие счета позволяет сэкономить на
  дополнительных расходах, сократить количество свидетелей операции. Однако
  для начинающего вкладчика велика вероятность ошибиться в выборе зоны,
  учреждения и, как следствие, приемлемых условий.
• С другой стороны, компания-посредник не гарантирует
  стопроцентное открытие счета, ведь решение принимает банк. Он может
  прислать отказ без объяснения причин, если бизнес или документы клиента
  вызывают сомнения.

Требования для
физических лиц

Перечень условий зависит от банка. Как правило, для открытия оффшорного
счета физическому лицу нужно предоставить:

1. Удостоверение личности бенефициара и управляющего
   счетом (загранпаспорт).
2. Заполненную анкету, в которой указана цель открытия
   счета, планируемый объем операций и примерный годовой оборот.
3. Документы, подтверждающие легальность происхождения
   средств и их источник.
4. Контактные данные соискателя и подтверждение адреса
   проживания (квитанция на коммунальные услуги и прочее).

Проверка данных клиента и оформление счета может затянуться на несколько
недель. Многие банки ограничиваются дистанционной подачей заявки. Однако
открыть анонимный оффшорный счет без удостоверения личности частному лицу не
удастся, так как это противоречит основополагающим принципам банковской
системы.

Условия для
юридического лица

Налогообложение – одна из наиболее проблематичных сторон ведения бизнеса. И
хотя отрицать необходимость уплаты налогов нельзя, существуют законные
возможности снизить налоговое бремя. Одна из них – регистрация компании в
стране с лояльным налоговым законодательством и открытие оффшорного счета для
ее обслуживания.

Наличие такого счета создает дополнительные возможности для фирмы: участие в
международных сделках, инвестиции в зарубежные проекты, защита средств от
арестов.

Открытие счета производится по предъявлении:

• регистрационных документов на фирму;
• устава предприятия;
• подробных сведений о владельцах и руководителях фирмы;
• документов, подтверждающих источник происхождения
  капитала.

Международное законодательство требует, чтобы банки пресекали «отмывание»
денег, поэтому законность источника дохода – одно из главных условий открытия
счета.

К тому же каждая кредитно-финансовая организация стремится получить полные
сведения о клиенте, доступ к финансовой отчетности и бизнес-план.

Чем надежнее банковское учреждение, тем больше информации о соискателе оно
требует. К примеру, в перечне документов для швейцарских банков содержатся
рекомендации от держателей счета в данной организации.

Легально ли использовать оффшорные счета?

Закономерный вопрос: легально ли использовать оффшорные счета? Он возникает у многих читателей по простой причине: информационное пространство вокруг нас насыщенно негативными высказываниями в адрес оффшоров, оффшорных компаний и счетов. Часть претензий обоснована, но большая часть – пропаганда, а не факты.

Как говорилось выше – оффшоры это инструмент. И его реально использовать, как для законных целей, так и для нелегальных. Это как кухонный нож: несмотря на то, что он является одним из самых частых орудий преступления, его не запрещают, поскольку выгода ежедневного использования перевешивает.

То же самое с оффшорными счетами: они настолько выгодны, что вряд ли их когда-нибудь запретят, поскольку ими пользуются все, в том числе государства и банки.

Единственное, что точно происходит – это ужесточение контроля за деятельностью оффшорных банков и компаний. Раньше благодаря оффшорному счету можно было легко уйти от налогообложения. Благодаря современным поправкам и грядущему автоматическому обмену налоговой информацией, спрятаться от налогообложения стало в разы труднее.

И менее выгодно, если уж быть откровенным до конца.

Использовать оффшорные счета – совершенно легально, если вы соблюдаете требования вашей страны и международные правила. К примеру, в России необходимо ежегодно отчитываться об иностранных счетах и движении средств на них. Для физических лиц существуют ограничения на некоторые валютные операции, но в целом каждый гражданин имеет полное право открывать счета где угодно и хранить там любую сумму денег.

Главное оплатить налоги.

Законность оффшорного счета

Прежде чем открывать офшор-счет, стоит поинтересоваться его законностью. На самом деле это абсолютно легальный вариант накопления денежных средств. Тем не менее, в обществе существует много стереотипов. Они обусловлены большим количеством негативной информации в средствах массовой информации о различных скандалах в этой области.

На самом деле отвечать приходится не за наличие офшорного счета, а легальность денежных средств, которые на нем хранятся. Потому регистрация счетов или компаний в других странах не считается незаконной и не создает никакой правовой ответственности. Если деньги, которые переведены в зарубежный банк, являются честными и законными, можно ничего не бояться.

Такой вариант хранения денег считается абсолютно законным.

К ответственности привлекают лиц, которые применяют открытый оффшор-счет для таких действий:

• ведение незаконного бизнеса;
• легализация нечестно заработанных средств;
• сокрытие нарушений закона при осуществлении банковских операций — чаще всего они направлены на уход от уплаты налогов.

Кому следует открывать оффшорные банковские счета?

Оффшорный банкинг помогает вам защитить, приумножить и диверсифицировать ваше состояние. И это касается не только сверхбогатых граждан. Есть реальные угрозы, стоящие перед нами каждый день, и как законопослушные граждане, которые приобрели свое богатство по старинке через напряженную работу, вам нужно четко понимать как защитить и приумножить ваши накопления.

Оффшорное банковское дело защищает вас от этих опасений, будь то необоснованные судебные иски, конфискация активов, заморозка банковского счета по требованию налоговой инспекции, или необоснованные требования вашего правительства относительно личных вкладов граждан. Как это может быть сделано можно спросить у пострадавших от заморозки средств на счетах Сберегательного Банка в России в 1991 году, когда средствами граждан были фактически профинансирован дефицит государственного бюджета 2-х лет (1991 и 1992 годов). 

Не следует также забывать о возможности экономического или даже политического банкротства, даже системообразующих банков некоторых стран. 

Тот факт, что вы читаете эту статью, предполагает, что вы понимаете определенные преимущества оффшорного банкинга. А с правильными инструментами и стратегиями вы скоро начнете извлекать реальную пользу для ваших активов и реализации бизнес-планов.

Сегодня многие посетители портала InternationalWealth используют оффшорные банки по разным причинам и у всех были разные мотивации для открытия счетов.

Кому то нужны личные счета для повседневных операций во время путешествий по миру и для снижения высоких комиссий. Кто-то является международным высокопрофессиональным сотрудником с работодателями из разных стран, а кто-то является владельцем иностранного бизнеса, который хотел бы платить своим поставщикам и обрабатывать местные платежи в разных странах.

Некоторые из них являются предпринимателями с международным бизнесом, которые используют оффшорные банковские операции для дополнения своего уже существующего бизнеса и повышения налоговой эффективности.

У многих интересантов есть оффшорные банковские счета, чтобы просто диверсифицировать свои активы и избежать внутренних рисков в странах с экономиками переходного типа. В таких случаях их часто беспокоит политическая, социальная или экономическая нестабильность своих стран.

Эти граждане знают, что они могут найти более безопасные банки, лучший сервис и лучшую прибыль в оффшоре. Они также получают выгоду от снижения рисков и улучшенной защиты своих активов.

Кроме того, есть люди, ориентированные на рынок, которые охотятся за более высокой доходностью через оффшорные банковские счета. Они знают, что в оффшорных банках доступны более высокие процентные ставки, чем в западных. Им нужно знать лучшие банковские варианты для увеличения своего капитала.

Итак, хотите ли вы приумножить свое богатство, сократить расходы или защитить свои активы, для всех вас найдется свой вариант оффшорного банка.

Но, прежде чем вы сможете воспользоваться преимуществами, вам необходимо знать, на какие страны и банки следует ориентироваться, какие стратегии использовать, и как избежать ошибок при открытии оффшорного банковского счета.

К сожалению, открытие банковских счетов за рубежом становится труднее. Банковские законы и правила не только меняются, но и ужесточаются. И эта тенденция будет только продолжаться. Это означает, что открыть счет в будущем будет еще сложнее. Времена «легкого» открытия оффшорного счета прошли, а попытка открыть оффшорные счета без нужной информации и контактов стала почти невозможной и болезненно дорогой.

Подбор счетов
Бесплатная консультация

по подбору зарубежных счетов для предпринимате-
лей от экспертов по работе с международными
банками и счетами для нерезидентовс опытом 20+ лет.

по подбору зарубежных счетов для предпринимателей от экспертов по работе с международными
банками и счетами для нерезидентов
с опытом 20+ лет.

Что нужно сделать, чтобы открыть оффшорный банковский счет?

Чтобы открыть счет удаленно или физически, вам необходимо пройти банковскую проверку службы комплаенс по процедурам KYC, AML, CTF, чтобы обеспечить соответствие нормативным требованиям банка. Для личных счетов это обычно включает в себя следующее:

подтверждение личности (паспорт или заверенный / нотариально заверенный паспорт при удаленном открытии),

подтверждение места жительства (документ от авторитетного юридического лица, который содержит ваше имя и адрес, обычно принимается счет за коммунальные услуги или выписка из банка об из оплате за последний квартал),

подтверждение вашего благосостояния (письмо от бухгалтера или другого банка, которое может подтвердить ваши личные доходы или заработок).

Служба комплаенс банка также может запросить у вас источник происхождения ваших средств, налоговые декларации или любой другой документ для проверки законности владения вашим благосостоянием.

Для корпоративных счетов процесс проверки KYC намного более утомителен и обычно, помимо подтверждения личности, места жительства и богатства каждого из акционеров, директоров и конечных бенефициарных владельцев (UBO), включает в себя следующее:

• ваши учредительные документы (меморандум и устав вашей компании),
• свидетельство о праве занятия должности (кто является акционерами — заверенная копия выписки из реестра акционеров или копии сертификатов акций),
• сертификат о хорошем состоянии компании — Certificate of Due Diligence (заверенная копия, возможно оплаченные государственные пошлины и пр),

Вам также понадобится разрешение директора, чтобы открыть банковский счет или доверенность для тех, кто будет действительно открывать зарубежный счет вашей компании (юридическая компания, доверенный адвокат или юрист).

Некоторое время необходимо уделить для того, чтобы обдумать вопрос о том, кто будет являться подписантом документов о распоряжении средствами на вашем счете, на какие суммы и на какие цели. Если счет должен быть совместным для пользования, то в таких случаях разные банки имеют разные технические возможности для осуществления этого. Некоторые из них, например, гораздо лучше учитывает сложные требования к подписи. Другие же разрешают только одно право подписи

На это также нужно обратить внимание при выборе вашего зарубежного банковского партнера

Например, банки Гонконга и Сингапура (которые идеально подходят для корпоративного банкинга), как правило, наиболее всего подходят для совместного использования корпоративными счетами. Оффшорные банки, которые больше предназначены для частных лиц, обычно имеют меньше возможностей, когда дело доходит до контроля над компанией.

Виды лицензий для кредитных организаций

Стать кредитором на мировом уровне можно одним из способов:

1

Открыть международный банк.

2

Получить лицензию на кэптивный банк.

3

Зарегистрировать финансовую компанию.

4

Получить кредитную лицензию в оффшоре на микрозаймы.

Для справки: кэптивный банк может работать только с клиентами, указанными в лицензии; лицензия на международное кредитование позволяет обслуживать всех клиентов за пределами страны инкорпорации; финансовая компания – небанковская организация по кредитному обслуживанию или с разрешением на отдельные операции (брокерские услуги, инвестиции, страхование и прочее).

Оффшорные банки: стратегия 8 флагов

Наверняка, вы задавались вопросом: зачем нужен оффшорный счет? В зависимости от вашего индивидуального гражданства у вас может быть больше или меньше возможностей для оффшорных банковских операций. Страны и лица, сталкивающиеся с санкциями или с постоянными экономическими и политическими колебаниями, могут ощутить трудности в открытии счета в иностранном банке в определенных юрисдикциях. Выбор всегда за вами и только вам решать, стоит ли планировать свое финансовое будущее или нет. Мы лишь хотим, рассказать о стратегии 8 флагов и почему стоит открыть счет в оффшорном банке на физическое лицо.

Стратегия 8 флагов включает в себя следующие преимущества:

Основа — это фундамент, который вы закладываете в начале пути, т.е. это выбор страны, банка, общее представление и понимание того, что вы ожидаете от будущей оффшорной деятельности. Этот этап важен и его лучше пройти с профессионалом, именно заранее спланированная стратегия, даст высокие результаты в будущем.

Второй паспорт — многие оффшорные зоны, предлагают физическим лицам, получить ВНЖ за инвестиции, и физические лица пользуются данным преимуществом. ВНЖ расширяет географию, дает возможность получить дополнительный доход и развивать свой бизнес.

Налоговое резиденство — если вы желаете развивать собственный бизнес, налоговая резидентстность, позволит воспользоваться преимуществами договоров об избежании двойного налогообложения.

Оффшорные банки — это учреждения, расположенные в оффшорных центрах, они специализируются на обслуживании физических лиц нерезидентов. Оффшорный банкинг технологичен и доступен, благодаря тому, что можно открыть счет в оффшорном банке онлайн, физическое лицо получает удобный функционал и увеличивает возможности выгодно инвестировать личные сбережения.

Физические активы позволяют создать стратегию правильного планирования наследования собственности, распоряжения пенсионных сбережений или предотвращение образования риска потери активов. Как правило, стратегия планирования будущего, выстраивается с финансовыми консультантами, основываясь на их опыт и знания, вы всегда сможете вовремя диверсифицировать активы.

Цифровые активы — позволяют выгодно управлять личными финансами, мы убедились, что будущее за платежными системами и криптовалютой, с их помощью, можно выполнить любую операцию, но при этом значительно сэкономить на комиссиях и времени.

Цифровая безопасность — оффшорные банки, вкладывают огромные деньги для обеспечения защиты своих клиентов, сотрудничая с надежным банком, вы всегда можете быть спокойным и защищенным от мошеннических атак и фишинга.

Оффшорная компания — даже если сегодня вы не планируете начинать собственный бизнес, это не помешает вам, открыть счет в оффшорном банке как физическому лицу. Наличие учетной записи клиента нерезидента, укрепит доверие и создаст хорошие перспективы для будущего сотрудничества.

Оффшорное банковское дело является мощным инструментом, его тонкости и нюансы, открывают безграничные возможности, которые навсегда изменят ваше представление о финансах. Если вы не знаете с чего начать свою стратегию флагов, запишитесь к нам на бесплатную консультацию.

Банки, необанки, платежные системы для оффшоров

На протяжении нескольких десятилетий традиционные банки занимали удобные лидирующие позиции в сфере платежно-финансовых операций. Но быстрый рост цифровых решений дал новым участникам рынка возможность нарушить этот статус-кво.

С одной стороны стабильное положение классических банков на рынке подкрепляется сильным доверием, масштабностью, но эти исторические преимущества больше нельзя воспринимать как должное.

Особенно когда появились финтех-компании с платежными системами и необанки. Они отлично подходят для многих видов бизнеса, и особенно для оффшоров, деятельностью класса high risk.

Наши эксперты помогут вам подобрать банк, чтобы вы могли открыть счет оффшору в более надежном или таком банке, который готов работать с более «рискованными» клиентами. Но правильно будет ознакомить вас и с альтернативными возможностями.

Необанки на 100% являются цифровыми, что означает, что вы можете использовать только приложения или интернет для доступа к своим деньгам. Услуги такого банкинга будут востребованы в индустрии финансовых технологий. Благодаря удобным функциям, трекерам расходов и сберегательным кассам, необанки позволяют контролировать финансы, принимать более обоснованные решения.

Рекомендуем обратить внимание на ряд европейских и азиатских платежных систем, которые обладают лучшими характеристиками в этой категории

Наряду с общей репутацией банка, важно учитывать их финансовые показатели. . Однозначно необанки, платежные системы будут лидировать по легкости открытия счета

Иногда процесс сбора документов для классических банках может занять много времени и сил. 

Однозначно необанки, платежные системы будут лидировать по легкости открытия счета. Иногда процесс сбора документов для классических банках может занять много времени и сил. 

Даже если у банка отличные финансовые показатели, он расположен в юрисдикции премиального банковского обслуживания, то зачастую с ним может быть сложно вести дело именно из-за жестких проверок, большого объема документов и информации, которые потребуется предоставить. 

Во многих привлекательных банках и иностранных юрисдикциях нелегко проводить банковские операции. Местные банки часто требуют внесения высоких минимальных депозитов для нерезидентов (особенно оффшоров). Может потребоваться провести нескольких встреч, чтобы открыть счет.

Банковские сервисы

В оффшорных банках можно получить полный спектр финансовых услуг , в том числе:

• Сберегательные счета
• Корпоративное администрирование
• Кредит
• Прием депозита
• Иностранная валюта
• Управление фонда
• Управление инвестициями и хранение инвестиций
• Дебетовые и кредитные карты
• Аккредитивы и торговое финансирование
• Доверительные услуги
• Банковские и электронные переводы денежных средств

Не каждый банк предоставляет каждую услугу. Банки имеют тенденцию поляризоваться между розничными услугами и частными банковскими услугами. Розничные услуги, как правило, дешевы и недифференцированы, тогда как частные банковские услуги, как правило, предоставляют клиенту персонализированный набор услуг.

Масштаб потенциальных налоговых поступлений

Активисты заявили, что даже по самой низкой оценке в 13 триллионов фунтов стерлингов на депозите на оффшорных счетах, если бы эти активы приносили в среднем 3% годового дохода для их владельцев, облагаемых налогом по ставке 30%, то оффшорные фонды приносили бы 121 млрд фунтов стерлингов в виде налогов. доходов, исходя из нереалистичного предположения, что налог не уплачивается (т.е. никто не платит налоги на офшорные холдинги), и столь же любопытного повествования о том, что в противном случае 100% этих депозитов подлежали бы налогообложению. Прогнозы часто основываются на налогообложении капитальных сумм, хранящихся на офшорных счетах, в то время как большинство национальных систем налогообложения облагают налогом доход и / или прирост капитала, а не накопленное богатство. Большая часть капитала, хранящегося в оффшорных банках, облагается налогом уже у источника, а в тех случаях, когда капитал представляет собой прибыль, сообщается бенефициарным владельцем и облагается налогом в соответствии с налоговой резиденцией этого владельца. Капитал всегда вкладывается в инвестиции, которые также создают дополнительные налоговые поступления от тех видов деятельности, которые были инвестированы в оншор.

Право собственности

Согласно «Отчету о мировом благосостоянии» Merrill Lynch и Capgemini за 2000 год, одна треть богатства «состоятельных людей» в мире — почти 6 триллионов долларов из 17,5 триллионов долларов — теперь может храниться в офшорах. Большая часть оффшорных активов (6,3 трлн фунтов стерлингов) принадлежит лишь крошечной доле, 0,001% (около 92 000 сверхбогатых людей) населения мира. Проще говоря, это отражает неудобства, связанные с созданием этих учетных записей, а не то, что эти учетные записи предназначены только для богатых. Почти все люди могут воспользоваться этими учетными записями.

Как вывести деньги из оффшора?

Для владельцев оффшорных счетов и компаний актуальным является не только как перевести деньги в оффшор, но и как вывести деньги из оффшора. Движения капитала как в одну, так и в другую стороны являются абсолютно легальными, если их целью не является легализация средств, укрытых от налогообложения. Если компания занимается активной бизнес-деятельностью и перемещение средств вызвано экономической необходимостью, лишних вопросов к компании возникать не будет.

Прежде чем осуществлять денежный перевод с оффшорного банковского счета, необходимо ознакомиться с ограничениями, которые может выдвигать банк в отношении таких переводов. Кроме того, суммы и условия переводов может ограничивать законодательство. И наконец, от цели такого перевода будет зависеть, каким налогом и по какой ставке будут облагаться данные средства.

Выплата с оффшорного счета нерезидентной компании может быть выполнена в виде выплаты заработной платы, оплаты каких-либо услуг, выплаты дивидендов и т.д. Если банк предоставляет корпоративные банковские карты, средства можно вывести на одну из таких карт, но в этом случае, как правило, банк устанавливает лимит на возможную сумму перевода. 

Универсального метода для перевода денег в оффшор и вывода денег с оффшора нет, так как очень много зависит от специфики оффшорной компании, от государств, между которыми осуществляется перевод средств, а также от банков, которые такие переводы осуществляют. Поэтому наиболее правильным решением будет обратиться за помощью и консультацией к специалистам.

Наши специалисты могут оказать Вам помощь как в регистрации оффшорной компании, так и в открытии оффшорного банковского счета, в рамках бесплатной консультации по выбору иностранного банковского счета. Вы можете также обратиться к нам напрямую по электронной почте: info@offshore-pro.info.

Что такое оффшорный счет?

Оффшорный счет – это счет в финансовом учреждении за пределами страны вашего проживания. Например, счет в Германии для жителя России можно считать оффшорным. Однако чаще оффшорными счетами называют счета в банках, которые расположены в оффшорных юрисдикциях, например, в Белизе, на Доминике или Сейшелах.

Как открыть оффшорный счет?

Открыть оффшорный счет можно для личных целей, а также для компании. В обоих случаях необходимо подобрать такой банк, который подходит вам и в то же время готов к сотрудничеству. После этого потребуется кропотливая подготовка документов. Документы должны быть составлены идеально. Любая ошибка способна привести к отказу в обслуживании. После подачи документов и оплаты комиссии за рассмотрение заявки, банк принимает решение. Это может занимать от пары недель до нескольких месяцев.

Как вывести деньги в оффшор?

Для перевода денег в оффшор можно использовать два пути: наличность или безналичный банковский перевод. На наличность наложены ограничения: их необходимо декларировать при вывозе из страны, а в банке у вас должны быть серьёзные документы. Доказывающие легальность их происхождения. Безналичный перевод безопаснее, а в некоторых случаях и быстрее. Тем более, что вам не нужно выезжать за пределы страны. Банковский перевод можно осуществить с любого счета – главное соблюдать действующие правила валютного законодательства.

Снижение налогов и защита активов

Сильная сторона некоторых оффшорных юрисдикций – сфера налогообложения. В
ряде стран налоги снижены или отсутствуют. Их правительства переняли схемы
привлечения иностранного капитала и развития экономики у Великобритании,
поскольку были ее колониями. Такие страны принято считать классическими
оффшорными зонами. Это Невис, Белиз, Британские Виргинские Острова (БВО),
Панама.

Основные преимущества зон с нулевым налогообложением:

1. Освобождение от уплаты налогов. Компания уплачивает
   лишь ежегодную пошлину в размере 100-350 $.
2. Отсутствие финансовой отчетности и аудита.
3. Отсутствие валютного контроля. Вкладчик может открывать
   счета в любой валюте в любых зарубежных банках, что позволяет диверсифицировать
   активы. Поскольку разные регионы мира в одно и то же время переживают
   спады и подъемы экономики, владелец оффшорного счета может переводить
   средства в банк страны с более выгодными условиями, защищая свой капитал
   от девальвации.

Также существуют государства с территориальной системой налогообложения, в
которой главную роль играет место происхождения дохода. Если прибыль получена
за пределами страны регистрации, действует льготная или даже нулевая налоговая
ставка (Панама, Белиз, Сингапур, Гонконг).

«Конек» других юрисдикций – защита активов. Сохранность средств достигается
благодаря созданию определенных правовых условий в банке, при которых на нее не
могут посягать ни налоговые органы, ни кредиторы, ни рейдеры.

Суть защиты состоит в ведении бизнеса от имени оффшорной компании и
оформлении на нее имущества, денежных средств и активов.

В случае предъявления претензий или имущественных требований используется
аргумент: собственность принадлежит нерезиденту, ответчик лишь управляет ею.

Если собственник компании – зарубежное юридическое лицо, найти сведения о
владельце (бенефициаре) непросто.

Если цель открытия счета заключается в защите активов, эксперты рекомендуют
обратить внимание на Невис

Международная лицензия на кредитование – вывод

В 2021 году мир оффшорных банковских компаний и лицензиатов также сложен, как и многообразен. Прежде чем выбрать страну для регистрации компании лучше внимательно ознакомиться с местными нормами и требованиями, особенно на фоне всемирной деофшоризации. Каждое государство устанавливает свои рамки дозволенного, как по вопросу присутствия бизнеса и сумме капитала, так и по налоговым ставкам.

Если добавить к этому FATCA, IRS reporting, tax compliance, SEC issues и закон о борьбе с отмыванием денег, то можно столкнуться с огромным количеством нерешенных вопросов, где без помощи опытных специалистов не обойтись.  

Вывод денег с оффшора

Выведение денег с оффшора считается полностью законным. Исключением считается легализация средств, скрытых от налогов. Если компания ведет активную бизнес-деятельность и перемещение денег обусловлено экономической целесообразностью, вопросы к ней не возникнут.

Перед осуществлением денежного перевода с оффшора стоит изучить ограничения, которые банк выдвигает в отношении подобных переводов. Помимо этого, суммы и правила переводов могут быть ограничены законодательно. От цели перевода выбирается вид налога и ставка.

Важно! Выплаты с оффшора можно делать в форме зарплаты, выплаты дивидендов или оплаты услуг. При наличии корпоративной карты деньги можно вывести на нее

Оффшорные счета считаются абсолютно легальными в том случае, если они используются для ведения законной экономической деятельности. Их нельзя применять для сокрытия налогов или других методов мошенничества. Чтобы открыть такой счет, нужно изучить условия интересующего банка и подать в него все необходимые документы.